Основатели Tether, возможно, создавали USDT как инструмент финансовой инклюзивности и точку входа на крипторынок, но в итоге стейблкоин вывел деньги из-под контроля. Об этом пишет The Economist.
Задержание в ноябре 2021 года британскими полицейскими курьера, перевозившего £250 000, позволило вскрыть масштабную схему отмывания незаконно полученных доходов. Ее организатором оказалась Екатерина Жданова из РФ.
В ходе международного расследования правоохранительных органов из Европы, Ближнего Востока и США под названием Operation Destabilise выяснилось, что инфраструктурной базой для операций Ждановой выступала монета от Tether. Предпринимательница получала криптовалюту, помогая операторам вирусов-вымогателей обналичивать свои доходы.
Команда бизнесвумен по всей Западной Европе собирала у преступников наличные, полученные от продажи наркотиков и других нелегальных товаров. Только в Великобритании за 2022-2023 годы эта сумма составила £12 млн.
Затем курьеры доставляли деньги российским олигархам, представителям разведки, пропагандистским агентствам и экспатам, которые из-за санкций лишились возможности использовать традиционные финансовые каналы. Получатели платили Ждановой со своих банковских счетов в РФ.
Предпринимательница погашала задолженность перед клиентами через транзакции в USDT. Стейблкоин позволял практически мгновенно перемещать любые суммы между цифровыми кошельками с небольшими комиссиями и без контроля надзорных органов.
«По отдельности мы знали о многих элементах этой деятельности по отмыванию денег. Но я думаю, что Operation Destabilise объединяет все в единое целое, и вы можете понять, как работает эта глобальная система. И это для нас в новинку, на самом деле», — прокомментировал глава киберразведки Национального агентства по борьбе с преступностью Уильям Лайн.
По данным правоохранителей, эффективность USDT делала использование схемы очень дешевым. Если у традиционных отмывателей комиссия составляет не менее 10% от суммы, Жданова взимала менее 3%.
Сотрудничество Tether с правоохранителями признали «странным»
В январе 2024 года эксперты ООН констатировали, что стейблкоин стал одним из инструментов среди мошенников и лиц, занимающихся отмыванием денег.
В октябре The Wall Street Journal стало известно о расследовании властей США в отношении Tether на предмет возможных нарушений санкций и правил AML. Глава компании Паоло Ардоино опроверг информацию издания.
В Tether неоднократно подчеркивали сотрудничество с правоохранителями из различных юрисдикций. Компания регулярно блокирует активы по подозрению в незаконной активности. Согласно заявлению, объем замороженных средств уже достиг $2,5 млрд.
В 2024 году Tether заключила партнерство с фирмой по безопасности Chainalysis для создания системы мониторинга активности на вторичном рынке USDT.
Совместно с Tron и TRM эмитент стейблкоина сформировал «подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями» — T3. Рассказывая о результатах работы структуры, Ардоино сообщил, что ее команда из «20 или 30» сотрудников заморозила по запросам правоохранителей USDT на десятки миллионов долларов.
Однако в традиционных финансовых учреждениях деятельность по соблюдению правовых норм имеет несоизмеримые масштабы, отметили в The Economist. В крупном банке вроде HSBC в подобных отделах заняты тысячи работников. Tether привлекает ежеквартально до 40 млн новых клиентов, и у 20-30 специалистов T3 нет физической возможности проверить добросовестность каждого, подчеркнули журналисты. Учитывая скорость блокчейн-транзакций, все, что команда может в реальности сделать в случае расследования, это постфактум описать точный путь движения средств, уверены они.
В The Economist также посчитали «странным» подход компании к сотрудничеству с властями. По словам Ардоино, приоритетом являются запросы из США, а обращения из «тиранических стран», как правило, игнорируются.
«Но финансовые учреждения не должны иметь возможность выбирать, каким странам помогать с информацией. Если они работают на территории, они подчиняются действующим там правилам», — полагают в издании.
Проблемой для властей является то, что Tether со штаб-квартирой в Сальвадоре фактически работает в «наднациональном облаке» и компанию затруднительно обязать предоставлять данные. Руководство эмитента обычно крайне болезненно реагирует на критику использования USDT в незаконных схемах, и правоохранители избегают этой темы из опасений прекращения сотрудничества.
«Стейблкоины — мечта отмывателя денег. Но мы не хотим говорить об этом публично, чтобы не портить отношения с Tether», — подтвердил представитель одного из ведомств.
Напомним, в мае прокуратура Нью-Йорка выдвинула обвинения в отмывании полученных от наркотрафика средств через USDT в отношении наследника ювелирного дома Cartier и пятерых граждан Колумбии.
